2022年保定学院专升本投资学专业考试大纲
5.国际信用的定义、方式(理解)
(三)信用工具
1.信用工具的含义和特征(掌握)
(1)信用工具:信用工具是指以书面形式发行和流通、借以保证债权人或投资人权利的凭证,是资金供应者和需求者之间进行资金融通时,用来证明投资者权利的各种合法凭证。信用工具也叫金融工具,是重要的金融资产,是金融市场上重要的交易对象。
(2)特征:偿还性、收益性、流动性、风险性。
2.信用工具的种类(掌握)
四、利率与汇率
(一)单复利的计算(掌握)
(二)利率的决定(掌握)
1.社会平均利润率-–基本因素
2.借贷资本的供求关系和竞争–-直接因素
3.社会再生产状况
4.通货膨胀率与预期通货膨胀率---重要因素
5.国家经济政策、法律、历史等因素
6.国际经济因素,如汇率变动、国内外利率差异
(三)利率的经济功能(掌握)
1.利率变动→调节资金供求--储蓄(消费)→经济运行
如利率上升引起消费下降进而总需求下降引起一国总产出下降。
2.利率变动→调节资金供求---投资→经济运行
如利率上升引起投资下降进而总需求下降不利于一国经济增长。
3.利率变动→外汇资金供求--国际收支→经济运行
当一国逆差严重时,本国可提高短期利率进而引起一国逆差下降进而消除一国国际收支不平衡。
4.利率变动→物价→经济运行
(四)外汇与汇率
1.外汇及其种类(掌握)
2.汇率与汇率制度
(1)汇率的标价方法(掌握)(2)汇率的种类(了解)
3.汇率制度(了解)
五、金融市场
(一)金融市场概念(掌握)
广义的金融市场是指资金供求双方运用各种金融工具进行资金融通、金融交易活动的市场。
(二)金融市场分类(掌握)
1.按照市场流通的金融工具期限的长短,金融市场可分为货币市场与资本市场。
2.按照交易的层次,可分为发行市场和流通市场:按照交易的范围,可分为国内金融市场与国际金融市场。
3.按照交易的方式,可分为现货市场、期货市场及期权市场。
4.依据交易对象的不同,将金融市场分为股票市场、债券市场、本币市场、外汇市场和黄金市场。
(三)金融市场功能(掌握)
金融市场发挥着储蓄转化为投资的功能;提供多种金融工具并加速流动,使短期资金转化为长期资金的功能;提供经济金融体系竞争性和效率的功能;引导资金流向(调节功能和反映功能)。调节功能是指金融市场对宏观经济具有调节作用。反映功能是指金融市场是国民经济的信号系统,是国民经济的“晴雨表”和“气象台”。
六、货币市场、资本市场、基金市场、外汇和黄金市场
(一)货币市场
1.货币市场定义与基本特征(掌握)
2.货币市场的功能(理解)
3.货币市场结构(掌握)
(1)同业拆借市场的定义与特点(掌握)
(2)商业票据的定义与票据贴现的计算(掌握)
贴现利息=票面金额×贴现利率(年)×票据剩余期限(月)÷12实付贴现额=票面金额-贴现利息
4.大额可转让定期存单的定义(掌握)
(二)资本市场
1.资本市场的概念及特点(掌握)
2.证券发行市场的特征及功能(了解)
3.证券流通市场的功能(了解)
(三)基金市场
1.基金的概念(掌握)
是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。
2.基金的分类(了解)
(四)外汇市场的含义与功能(了解)
(五)黄金市场(了解)
(六)保险市场(了解)
七、金融机构体系
(一)我国的金融机构体系
1.金融机构体系概述(了解)
2.银行性金融机构(理解)
(二)政策性银行及非银行金融机构(了解)
(三)金融监管的原则(理解)
(四)国际金融机构体系(了解)
1.国际金融机构体系概述
2.国际货币基金组织
3.世界银行集团
4.区域性国际金融机构
5.国际清算银行与巴塞尔银行监管委员会
八、商业银行
(一)商业银行的产生与发展(了解)
(二)商业银行的性质与职能(掌握)
信用中介;支付中介;金融服务;信用创造;调节经济。
(三)商业银行制度及其构成(理解)
(四)商业银行的业务
1.商业银行资产负债表的含义(掌握)
2.商业银行负债业务的种类(掌握)存款、借入款业务、资本金。
3.商业银行的资产业务(掌握)
贷款、现金类资产、证券投资类、固定资产。贷款的分类(掌握)
4.商业银行的表外业务
中间业务的含义与种类(掌握)
(1)中间业务是商业银行不需要运用自己的资金而代理客户承办支付和其他委托事项,并据以收取手续费的业务。
(2)中间业务的种类
包括汇兑业务、结算业务、信用证业务、代理业务、信托业务、银行卡业务、咨询业务等。
(五)商业银行的经营管理1.商业银行的经营特点(掌握)
2.商业银行的经营管理原则及关系(掌握)
(1)安全性原则
(2)流动性原则
(3)盈利性原则
3.商业银行经营管理理论的演变(了解)
九、中央银行
(一)中央银行产生的必要性(掌握)1.统一货币发行的需要
2.商业银行最后贷款人的需要
3.统一进行票据交换与资金清算的需要
4.强化金融管理的需要
(二)中央银行的类型(理解)
(三)中央银行的性质与职能(掌握)1.中央银行是“发行的银行”
2.中央银行是“银行的银行”
3.中央银行是“政府的银行”
(四)中央银行的业务
1.中央银行的资产业务(掌握)(1)再贷款业务、再贴现业务(2)证券买卖业务
(3)金银外汇储备业务
2.中央银行的负债业务(掌握)(1)货币发行业务
(2)资本业务
(3)集中存款准备金业务(4)其他业务
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